Неповернення коштів, що використовуються через брокера для проведення біржових фінансових операцій в онлайн форматі, стало реальною проблемою, яка в тій чи іншій мірі торкнулася багатьох трейдерів та інвесторів. Існує безліч профілактичних заходів, щоб не потрапити в розставлені шахраями мережі. Але якщо заборгованість все-таки утворилася, а брокер відмовляється повертати гроші, існує два способи вирішення проблеми.
Rolling Reserve
Своєрідна внутрішньобанківська страховка під назвою Ролінг резерв, яка передбачає утримання банком певного відсотка з кожної трансакції надходження грошей на робочий рахунок клієнта (брокера). І тут претензії на шахрайські дії (утримання брокером коштів) розглядаються банками з більшою лояльністю до потерпілим. Їм не доведеться при її задоволенні:
- Віддавати власні гроші.
- Регресом вимагати кошти з інших фінансових установ, до яких шахрай їх уже встиг вивести.
У такий спосіб можна отримати викрадені гроші навіть через рік із резервів банків, розташованих у офшорних зонах. Даний метод повернення вважається законним та загальноприйнятим у міжнародній практиці. Подання заявки встановленого зразка на запуск процедури здійснюється через довіреного юриста обдуреного користувача. Тривалість процесу залежить від географії (країни відправлення грошей та юридичної адреси банку). Шанси задоволення претензії досить високі.
Процедура чарджбека
Процедура оскарження банківського переказу та повернення грошей покупцеві за недобросовісності продавця (брокерської компанії), називається chargeback. Вона все частіше використовується ошуканими трейдерами та інвесторами, але має багато обмежень. Таке повернення або чарджбек при шахрайстві можливе лише, якщо:
- Переклади проводилися з використанням банківських крат Мастеркард та Віза.
- Витримані терміни подання претензії.
- Зібрано значний пакет, що підтверджує здійснення перекладів та їх суму документів.
- Надано копії договорів з брокером та заяв про розірвання їхніх дій.
Заява оформляється в установленому порядку та надсилається для розгляду до банку. Дотриматися всіх бюрократичних тонкощів та особливостей під силу тільки юристу, що спеціалізується в даній сфері.
Слід враховувати, що вся бюрократична процедура займає чимало часу і потребує поточних представницьких витрат. Відсоток задоволених заявок ошуканих трейдерів та інвесторів за схемою чарджбеку досить низький.
